泰州分行深化落实运行管理反洗钱工作

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为加强运行管理专业洗钱风险管理，提升条线反洗钱履职能力，泰州分行切实履行运管专业反洗钱工作职责，深化落实反洗钱制度规定和总省行工作要求，在健全团队建设、联防联控、人员培养、履职管理等方面持续加力发力。

一、强化反洗钱专业团队建设

按照《关于规范反洗钱工作机制及人员管理的意见》（工银办发[2019]200号）要求，加强运管条线反洗钱专业团队建设和反洗钱人员配备，切实提升专业条线洗钱风险治理能力。一是指定1名反洗钱工作联系人，负责反洗钱工作的制度传导和工作报告。二是按部门正式员工总数8%标准，配备反洗钱专职人员5名，确保专职人员数量与反洗钱工作量相匹配，并保持人员相对稳定。三是反洗钱专业团队人员具备反洗钱专业能力。

二、健全反洗钱联防联控机制

泰州分行运管部本部各科室之间，以及与内控合规等分行相关部门协调沟通，定期分析运营领域反洗钱工作存在的问题，制定完善洗钱风险管控措施并推动有效落实。一是强化洗钱风险评估研判，持续关注洗钱风险特征和趋势变化、监管和总省行要求，分析研判对业务运营管理带来的影响，制定完善风险管控措施，加强反洗钱薄弱环节管理。二是加强联防联控，在业务处理以及运营风险监测过程中，发现存在洗钱风险隐患的，及时协调相关部门，推动整改。

三、积极组织反洗钱培训宣传工作

持续传导反洗钱工作要求，提高各级业务运营人员的合规意识和履职能力。一是每季度由分行运行督导员及时将总行反洗钱工作要求以及单位银行结算账户、现金等反洗钱重点业务领域知识送教到网点。二是利用总行“磐石”线上学习资源，认真组织网点现场管理人员学习相关规定和案例启示，今年以来学习的有关反洗钱内容有《单位经常项目外汇账户开户流程》、《外汇业务境外汇款审核要点》、《个人客户信息三要素修改常见错误提示》等。三是建立培训班开展培训。于2024年6月21日组织全辖网点现场管理人员现场专题培训，对运管专业反洗钱制度进行讲解，同时及时对6月版本投产对公缴款业务客户身份识别流程和疑似“伪现金”和注吊销账户管理结合案例分析进行风险提示。确保各网点现场管理人员了解反洗钱规章制度，知晓本专业所承担的反洗钱义务和履职要求。

四、加强专业反洗钱履职管理

为强化重点业务领域洗钱风险管理，泰州分行将运营反洗钱履职内容纳入运行督导计划，针对本外币单位结算账户管理、柜面现金交易等重点业务领域定期开展专项督导检查，强化“注吊销”账户管控和“伪现金”交易管理。一季度重要环节专项检查中把网点伪现金管理纳入检查提纲；二季度单位结算账户全生命周期专项检查，检查网点受理业务人员和主管是否审核客户身份，并将单位客户存续期的风险管理进行风险排查；三季度建立反洗钱专项检查项目，对本专业反洗钱工作开展全面检查。对检查发现问题落实整改，并制定有效措施，强化整改效果。

下一步，泰州分行将持续强化反洗钱制度执行、任务落实、人员履职等规范管理。综合运用数据挖掘、分析、核对等技术手段，精准识别可疑交易，有效提升反洗钱检查效率。对监管执法、内控检查、反洗钱风险提示中发现的问题，限时完成整改，举一反三组织辖内机构开展风险摸排，加大薄弱环节治理，有效推动运管条线反洗钱工作。

（作者 黄明霞）